איך בוחרים מסלולי השקעה בתקופה של אי וודאות כלכלית?

ההחלטה הדרמטית במשאל העם בבריטניה לעזוב את האיחוד האירופי, הכניסה את שוקי העולם לאי וודאות המלווה בירידות שערים במדדי המניות. מהם שיקולי ההשקעות שצריכים להילקח?

בין אם מדובר בביטוח המנהלים, קרן פנסיה או קרן השתלמות – כספי החיסכון שלנו מושקעים בחלקם הגדול בשוק ההון. 

איך בוחרים מסלול השקעה בחוכמה?
כאשר בוחרים את מסלול ההשקעה, כדאי לקחת בחשבון 3 שיקולים מרכזיים:

להבדיל בין תנודתיות לתשואה – באופן טבעי שוקי ההון נסחרים בתנודתיות, אך ההיסטוריה מראה שבטווחים הארוכים התנודתיות הולכת ונעלמת ומגמת העליות נראית יותר ויותר ברורה. מגמה זו איננה מקרית אלא הגיונית וסביר שתימשך לנוכח העובדה שהעולם ממשיך לצמוח. בבחירת מסלול השקעה נכון להבדיל בין התנודתיות לבין תשואות ולהבדיל בין מקריות לבין שיטתיות. 

גיל החוסך – כדי להימנע מצד אחד מסיכוני התנודתיות ומצד שני להינות מהתשואה העודפת, שלרוב משיגים הנכסים התנודתיים, הגישה הרווחת היא להיחשף בהשקעה לטווח ארוך למסלול עם תנודתיות גבוהה ולהקטין אותה ככל שמועד הפדיון מתקרב.

מסלול מאוזן – בשוק ההון קיימת אימרה כי אין ארוחות חינם מלבד “פיזור”. למרות הרצון של רבים “לעשות קופה” מסלולי השקעה מפוזרים, עם נכסים מגוונים יותר ומתאמים הפוכים מאפשרים העלאת תוחלת התשואה ביחס לרמת סיכון דומה ולכן חברות שמשקיעות משאבים בהדלת הפיזור מעלות לאורך זמן את הערך לעמיתיהן. 

מחלקת ההשקעות של הפניקס פועלת בשנים האחרונות לפי כללים ברורים לפיזור, לניהול התנודתיות, למחקר עומק ולאפיון תיקי הנכסים למאפיינים המשותפים של העמיתים. גישה זו אחראית לחלק גדול מההצלחה באותה תקופה, אשר כללה את המקום הראשון בתשואות ביטוחי המנהלים – פוליסות משתתפות ברווחים* ובהפנסיה המקיפה, בשנת 2015 ובשלוש השנים האחרונות.

פנה לסוכן הביטוח שלך לקבלת פרטים נוספים על המסלולים השונים, על ההבדלים והתשואות.

invest-during-uncertainty